和讯315｜聚财猫涉嫌非吸被立案侦查 CEO薛亮在被强制控制期间个人银行账户仍有大额资金流出
作者：卜平
和讯网消息 2018年的夏天不止雨水多，“雷”也多，三天一小雷五天一大雷，一个接一个的P2P平台打着良性退出的幌子实则进行跑路的事实。多个P2P平台的投资人向和讯315反映，他们所投资的平台多在跑路前进行了吸金活动，而在活动刚刚结束便宣布良性退出。众多P2P平台宣布良性退出后都发布了所谓的兑付方案，但最终能够落实的寥寥无几，最终不过是为跑路拖延时间。
荣耀光环背景下的聚财猫
近日，和讯315收到近三千封关于聚财猫平台的投诉信，投诉信中多提及了他们选择在聚财猫进行投资的一些缘由，其中关于聚财猫平台的创始人兼CEO薛亮本人便是一个“明星”人物，薛亮本科毕业于北京航空航天大学，MBA毕业于北京大学光华管理学院，曾为阿里巴巴国际版淘宝创始人，支付宝国际版创始人，乐蜂网副总裁、京东产品总监，曾主导并参与阿里小贷及京东金融业务，仅从个人光环来看都足以吸引众多投资者的信任与支持。
据公开资料显示，聚财猫平台的运营主体公司为上海裕乾金融信息服务有限公司，于2014年成立，注册资本1250万，薛亮为大股东，持股73.6%。2014年10月，聚财猫获高榕资本天使轮融资500万，2015年4月，获麒麟资本Pre-A轮融资数千万美元，2017年3月，获得春晓资本A轮融资1亿元。聚财猫自成立以来还获得了众多奖项和荣誉称号，奖项包括不限于：2015金融互联网十佳风控平台、2015最值得信赖的金融服务机构、“金鼎奖”2015“最佳互联网金融产品”称号、中国互联网诚信示范企业、第六届互联网金融与支付年度创新领导力奖、2017中国最具影响力新金融大奖等。截止2018年7月18日，聚财猫累计投资金额高达497亿元、注册用户401万人。
有预谋有计划的敛财行为
投资人王阿姨向和讯315讲述，她在2015年2月份通过网络和电视广告了解到聚财猫平台并开始进行了投资，最开始对聚财猫不完全信任所以只投资了500元，因回款正常便加大了投入，截止2018年7月份，先后在聚财猫平台进行了136次出借，截止目前共有17笔投资共计本息约363851元未能赎回。通过王阿姨提供的她本人目前已逾期的投资项目可知，其中利率范围是6.89%~9.1%，从收益来看聚财猫的利率在同行业中并不算高甚至可以说是偏低的。王阿姨讲道，因为一直在聚财猫进行投资，即使利率比其他P2P平台低一些但是放心，所以在2018年7月份进行的周年庆活动中又加投了资金，但是让她没想到的是，周年庆在7月17号结束，在18日凌晨聚财猫便发布了逾期良性还款的公告。
通过聚财猫发布逾期良性还款公告的时间可以发现，在7月17号周年庆活动结束 几十分钟之后的18号凌晨0时43分，聚财猫发布的逾期良性还款公告，这个时间点很巧妙。根据常理推断，一个平台良性退出必然是经过深思熟虑以及债务分析之后做出的最终决策，那么在结果公示之前仍举办活动吸金的行为不得不让人怀疑其目的和用心。
（聚财猫微信公众号发布逾期良性还款公告）
理财失败对一个家庭意味着什么？
47万元对于聚财猫平台来说或许并不算什么，但是对于两位60多岁无学历无技术的老人来说可能是一辈子的积蓄，可能是他们剩余几十年的养老钱和看病钱。小张向和讯315讲述，他的父母亲在2015年开始接触到聚财猫平台，刚开始尝试了投资了几万元，因聚财猫相继获得了多个奖项并接入北京银行存管所以对聚财猫更加放心便加大了投入，截止到7月18日，小张的父母亲投资逾期金额共计47余万元。小张向和讯315讲述，他的母亲在年轻时因工作原因导致一只手受伤成为残疾人，因为没有文化和手残疾的原因所以只能在餐馆做清洁工的工作，其父亲因在2010年车祸导致一只腿残疾，所以也只能做着低收入的工作，老两口因为年纪越来越大想多存一些养老钱所以开始在聚财猫进行了投资，因为有正规的执照和各种奖项他们对聚财猫越发信任，每个月只留下几百元生活费剩下的工资全部存进了聚财猫，俨然把聚财猫当成了银行。在聚财猫刚刚出问题的时候，小张的父亲仍对聚财猫很信任，认为钱一定会回来，直到小张了解到了老两口所投资平台的实情才意识到自己一辈子的积蓄可能就这样没了，两位老人原本打算打工至今年8月份便辞工回老家养老，但因此变故两位老人回老家养老的计划泡汤。
小张父母亲的投资经历看似特殊其实反映的却是一个群体，因为投资失败导致一生积蓄付诸东流的情况并不在少数，而此次P2P曝雷潮背后这样的家庭可能是千千万万个。据聚财猫投资人在警方获得的消息可知，截止7月18日，聚财猫未兑付金额达50多亿，涉及未兑付的投资人有5万余人。
春晓资本为何否认给聚财猫投资1亿元？
根据互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网贷风险专项整治工作领导小组最新发布的“十项举措应对网贷风险”其中第四项：要压实网贷机构及其股东责任。已退出机构要依据破产法、公司法及有关监管要求制定清盘兑付方案，股东依法负连带责任，有关部门监督执行，切实提高债务清偿率。
据网络消息以及聚财猫官方公布消息可查，在2017年3月29日，聚财猫曾获得春晓资本1亿元融资。聚财猫投资人向和讯315讲述，在8月13日，北京聚财猫投资人与春晓资本进行沟通，将网络查询包含网贷天眼、聚财猫官网及聚财猫官微等多方面的相关投资信息提供给春晓，他们对此表示不知道、不承认，春晓资本否认投资了聚财猫，在8月16日投资人再次前往春晓资本时，已人去楼空。
（投诉者提供聚财猫官网展示春晓资本投资1亿元截图）
（网络搜索聚财猫融资搜索结果截图）
据聚财猫深圳投资人向和讯315反映，在8月17日聚财猫的股东高榕资本方的律师曾向他们表示春晓资本因1亿元投资占据了聚财猫51%的股份，高榕资本占股10%，并表示可以拿股权协议书给大家看，但是在几天之后再次面谈时，他们却表示对其他股东的情况不予告知，只回答高榕资本的相关情况，之前答应给投资人看的股权协议也不予提供。
8月27日晚间，上市公司深圳九有股份发布公告，称董事长兼总经理韩越因涉嫌非法吸收公众存款罪被上海市公安局奉贤分局刑事拘留。韩越还是春晓资本的创始人，春晓资本曾向聚财猫投资者否认其投资的事实更是发表声明称其投资的P2P项目和其他被投企业合作属于其之间的市场化行为，不存在所谓的自融情况，并澄清称“春晓资本跑路”信息不实。但通过昨晚深圳九有股份发布的公告来看，春晓资本否认投资聚财猫的事实和澄清公告或许只是掩耳盗铃罢了。
聚财猫CEO薛亮被控其账户仍有资金变动
聚财猫多名投资者向和讯315反映，7月19日奉贤区经侦大队以涉嫌非法吸储为名立案后，于7月25日将聚财猫CEO薛亮施行强制措施，但是在8月10日却发现薛亮本人银行账户仍有大额资金转账流出，金额高达100多万，对此聚财猫投资者自发成立的聚财猫债权人互助会中的成员在8月22日与上海市警察局奉贤经侦办案警官进行了面谈，警方承认是因其疏忽造成的，并表示他们大部分时间在追大钱，因要通过银行去冻结账户，有相关手续中间会有时间差，所以才出现了有部分账户资金变动的情况。警方向聚财猫债权人互助会成员表示，薛亮未按照约定到经侦报备进行了跑路行为，警方经过了几个日夜将其抓捕。警方向聚财猫债权人互助会成员表示，他们会全力追回款项，但是具体已追回多少，因案件保密不方便透露。
P2P浪潮仍未结束，而此次浪潮中波及的投资人也在不断增加，国家已经相继出台了多个应对措施，希望本次浪潮可以平稳度过，也希望众多投资人不要因此失去信心。
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